A sikeres befektetés 12 törvénye

Előszó! 

A „válság" átalakította a pénzügyi befektetések piacát, ezáltal hazánk és a világ befektetői kultúrája is megváltozott. A sokáig működőnek hitt megoldásokról bebizonyosodott, hogy működésképtelenek. Sérültek a befektetők érdekei. Kiderült, hogy a pénzük feletti kontroll sosem volt a kezükben.

 A befektetési ajánlatoknak se szeri, se száma. A hagyományos típusú befektetések egyre inkább háttérbe szorulnak, miközben új, a kornak megfelelő termékek kerülnek előtérbe. A befektetni vágyó, és hozamot remélő, átlagos tudású fogyasztónak nehezebb a dolga, mint valaha. Nehéz eligazodni a pénzügyi világ útvesztőiben; eldönteni, hogy az interneten olvasható „vélemények" közül kinek higgyünk. Előre „megjósolni”, hogy a szép hozamígéretet követően áldozattá válunk-e vagy sem.

Több mint tíz éve tanulmányozom a befektetések piacát, és folyamatosan új és új dolgokkal kerülök kapcsolatba, új és új lehetőségeket próbálok ki. Összegyűjtöttem a sikeres befektetések azon ismérveit, melyek segítenek objektív mércével vizsgálni az elénk kerülő ajánlatokat.

A következőkben megfogalmazok 12 pontot, ami a sikeres befektetések legfontosabb jellemzőit, ismérveit foglalja össze. Meggyőződéssel vallom, hogy nem máson: ezen a 12 szemponton áll vagy bukik, hogy nyugodtan alhatunk-e, miután rábíztuk valakire a pénzünket.

Apropó, rábíztuk egyáltalán valaki másra? Ez a kérdés máris az egyik legfontosabb nézőpontra helyezi a hangsúlyt: ki rendelkezik befektetésünk felett?

1. Tulajdonjog, rendelkezési jog!

A Wikipédia ingatlanon keresztül jól mutatja be!

Több értékpapírokon alapuló befektetési termék, mint például a (kereskedelmi bankokon és biztosítótársaságokon keresztül vásárolt / jegyzett) befektetési alapok, valamint befektetési egységekhez kötött életbiztosítások esetében a befektető nem szerzi meg a tulajdonjogot az értékpapírok felett, ezáltal korlátozódik a rendelkezési joga. Így, például a profitot termelő cégek eredménye után nem mindig írják jóvá számára az osztalékot. Egy sikeres befektetés első lépéseként tehát fontos, hogy saját nevünkön jegyezve birtokoljuk a megszerzett vagyont.

2. Likviditás - hozzáférhetőség!

Az ideális befektetések egyik legfőbb jellemzője a tervezhető likviditás, azaz a hozzáférhetőség. A mai gazdasági helyzetben kiváltképp fontos, hogy az életünkben bekövetkező bárminemű változásra rugalmasan tudjunk reagálni. Győződjünk meg róla, hogy a befektetett tőkénk egy része rövid időn belül hozzáférhető!

3. Infláció feletti hozam!

Egy olyan pénzügyi környezetben, ahol többek között a bankbetétek kamata is elhanyagolható, különösen fontos, hogy befektetésünk reálértéke évről évre növekedjen. Pénzünk vásárlóértékét csak úgy tudjuk megőrizni, ha legalább az inflációval megegyező hozamot érünk el. Ezt meghaladó eredmény esetén termel valós profitot befektetésünk. Kockázattűrő képességeinkhez mérten válasszunk olyan megoldást, mely infláció feletti nyereséget biztosít.

4. Biztonsági tényezők

Egy befektetés főbb biztonsági faktorai a következők:

a)         Jogbiztonság

Alaposan járjunk el a szerződési feltételek áttanulmányozásakor. A piacon fellelhető befektetési termékek általános szerződési feltételei meglehetősen bonyolultak. Mielőtt üzleti döntést hozna, forduljon kompetens szakértőhöz, hogy az Ön számára is teljes mértékben érthetővé váljanak a „játékszabályok”.

b)        Cégbiztonság

A piacon, hazánkban és globálisan is tömérdek cég fellelhető. Ember legyen a talpán, aki egy tudatos és megfontolt döntéssel ki tudja választani, hogy mely társaságnál tárolja, illetve fialtassa kemény munkával megtermelt javait. Lehetőleg olyan cégcsoportot válasszunk, amelynek szerteágazó a tevékenysége, más szóval több lábon áll, és stabil, megbízható menedzsment (vezetőség) gondoskodik a vállalat irányításáról, kiemelkedő szakmai hozzáértéssel.

folyt. köv.....